Кои са видовете крипто измами и как да ги избегнем?
Като адвокат, който е специалист по блокчейн технологии, много често попадам на различни запитвания от клиенти, които касаят крипто измами. Това са онлайн престъпления, в които повечето правни субекти попадат поради незнание, наивност или на базата на мотив за бързо и лесно забогатяване и/или неправилно разбиране за инвестиция в блокчейн инструменти. Познавайки психологията на жертвите си, престъпниците с измамни цели винаги намират нови начини да откраднат парите ви, като ви подтикват към „сделки с криптовалути“. За да се предпазите от този тип измами, трябва да сте добре информирани за основните механизми, по които се извършват крипто измамите и да проучите внимателно отсрещната страна по „сделката“ – ето как:
1.Обикновено крипто сделките се извършват между два блокчейн портфейла – вашият и този на другата страна чрез размяна на т.нар „пулични ключове“, т.е паролите на двата портфейла, които водят до тяхната индивидуализация от трети лица. Никога не предоставяйте на никой своя частен ключ за крипто портфейла си, той трябва да бъде пазен единствено и само от вас. Никой легален крипто бизнес няма да иска да му преведете фиатни(реални) пари на банкова сметка, за да ги „обърне“ в крипто и да инвестира криптото за „лихви“ – това е измама. Инвестирането в крипто лихви се нарича „стейк“, но в този процес размяна на реални пари няма. Винаги в сделката се е влиза с конкретно крипто или чрез закупуване на токени на даден проект. Обикновено това е криптовалутата на проекта, който ви предлага „стейк“(замразяване на инвестицията ви, за да спечелите лихва чрез т.нар протоколи DeFi). Тази криптовалута/токен си купувате чрез даден ексченйндж (крипто борса) и едва тогава я инвестирате в даден проект. Ако нещата не функционират по описания начин – спрете, сезирайте назабавно блокчейн адвокат и прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
2.Само измамниците изискват незабавно плащане в криптовалута. Никой легитимен бизнес няма да поиска да изпратите криптовалута предварително - нито за да купите нещо, нито за да защитите парите си, нито за да "спечелите лихва", "бонус" и т.н. Никой блкочейн бизнес не изисква от вас заплащане на "застраховка", "данък върху спечеленото" и т.н. Това винаги е измама. От тази гледна точка единствено и само измамниците ще гарантират "бързи печалби или големи печалби". Не се доверявайте на хора/“бизнеси“, които ви обещават, че можете бързо и лесно да печелите пари на криптопазарите. Да, по принцип това е възможно, но само ако познавате определен сигмент от пазара и го наблюдавате дългосрочно, знаете как технологично работи и до какъв резултат би довел конкретния проект. Всичко останало е лъжа и е вид измама. Ако сте станали част от тази лъжа, незабавно спрете – сезирайте блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
3. Никога не смесвайте онлайн запознанства и инвестиционни съвети. Ако срещнете някого в сайт за запознанства или приложение, ако той се свърже с вас през социална медия и иска "да ви покаже как да инвестирате в криптовалути" или ви моли да му изпратите криптовалути, това е измама. Много често жертва на подобен тип измами са мъже, с които се свързват красиви жени(така изглеждат на снимките в профилите им, които обикновено са фалшиви). Жената започва да ви обяснява как иска да се запознае с вас, да отидете на вечеря някой ден като се срещнете и в следващия момент ви пита дали искате да ви научи да инвестирате в крипто. Показва ви как работи „ексчейнджа“, в който тя работи и ви обяснява, че "много бързо ще изкарате пари", които тя ще ви помогне да спечелите. Така мнимата жена ви вкарва в измамата и чрез фалшив „ексчейндж“ открадва парите ви. В момента, в който вие ги искате обратно, тя ви казва, че трябва да платите допълнителна такса, за да си ги върнете, защото „инвестицията ви вече е натрупала лихва“ и измамата става още по-голяма. Попаднете ли в тази хипотеза - спрете всякакви действия, сезирайте назабавно блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
4.Разпознаване на измами, свързани с криптовалути. Измамниците използват някои изпитани тактики за измама, като винаги изискват плащане в криптовалута. Инвестиционните измами са един от основните начини, по които измамниците ви подмамват да купувате криптовалута и да я изпращате на проекта на измамниците. Но наред с други тактики измамниците се представят за инвестиционни фирми, правителствени агенции, та дори се опитват да станат ваш „спътник в живота“ в интимния смисъл на думата. В тези случай спрете да "инвестирате" и сезирайте назабавно блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
4.1.Инвестиционни измами. Инвестиционните измами често обещават, че можете да "спечелите много пари" с "нулев риск", като всичко започва в социалните медии, приложения или сайтове за онлайн запознанства. Разбира се, тези измами могат да започнат и с неочакван текст(например съобщение в messenger), имейл или обаждане. И при инвестиционните измами криптовалутата заема централно място по два начина: тя може да бъде представена като „инвестиция“ и/или като „плащане за услуга“. Ето някои често срещани инвестиционни измами и как да ги разпознаете.
4.2. В повечето случаи даден "инвестиционен мениджър" се свързва с вас изневиделица. Toва "свързване" става чрез социалните медии, много често през Теlegram, реклама във Facebook, на която сте кликнал, Instagram, след което сте поканен да станете част от даден "инвестиционен сайт". Създава се "ваш профил" и сте приканен "да захраните банкова сметка, за да си купите крипто". Обещава ви се да увеличат парите си - но само, ако купите криптовалута и я прехвърлите в дадена онлайн (банкова) сметка. Блокчейн проектите не работят с банкови сметки - запомнете го, това е първият сигнал за измама. Просто блокчейн не работи с фиятни(реални) пари - никога. Инвестиционният уебсайт, към който ви насочват, изглежда истински, но всъщност е фалшив, както и обещанията в него. Ако влезете в "инвестиционната си сметка", няма да можете да изтеглите парите си изобщо или ще можете, но „само ако платите високи такси“, "застраховка" и "данък". Така измамата се удвоява или утроява и вие търпите огромни загуби, като всеки път "служител" на "платформата" се свързва с вас и ви казва, че "това е последната крачка, преди парите да се върнат при вас". В тези случай спрете – сезирайте назабавно блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
4.3. Понякога измамникът се представя за известна личност, красива манекенка, много красив господин(когато жената е жертвата) и т.н, който може да умножи всяка криптовалута, която му изпратите. Но знаменитостите и супер красивите хора не се свързват с вас чрез социалните мрежи „случайно“. Това са измамници. Ето защо, ако кликнете върху неочакван линк, който ви изпратят, или изпратите криптовалута на QR код на т.нар. „знаменитост“ или „красива личност“, тези пари ще отидат направо при измамника и ще изчезнат завинаги. „Красивите“ измамници гарантират, че ще спечелите пари, или обещават големи печалби с „гарантирана възвръщаемост“. Трябва да сте наясно, че крипто индустрията е много динамична и никой не може да даде такива гаранции, още по-малко за кратко време. Като цяло няма нищо "нискорисково" в инвестициите в криптовалути, освен ако не познавате много добре дадена позиция или проект и пак няма гаранция в описания контекст. Така че, ако дадена компания или лице ви обещае, че ще спечелите „веднага големи пари“ от блокчейн бизнес, това е измама. Това е лъжа, дори ако ви показват подкрепа от известни личности или препоръки от щастливи инвеститори – подобни профили лесно се фалшифицират. Много често в подобни „инвестиции“ измамниците ви обещават и „безплатни пари“ или „криптовалута“, но обещанията за „безплатни пари“ винаги са фалшиви. В описаните случаи на контакти с "известни и красиви личности" - спрете и сезирайте назабавно блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
4.4. Връщаме се отново на споменатия вече онлайн "любовен/приятелски интерес", чрез който някой иска от вас да изпратите пари или криптовалута, за да ви помогне да инвестирате. Това е измама. Щом някой, с когото сте се запознали преди минути, ви иска пари или ви предлага„инвестиционен съвет“, знайте - това е измамник! Тези съвети не се дават онлайн, особено непоискано, те са много обикновено касаят тясно специализирана, професионална аудитория или аудитория на крипто ентусиасти, които макар и непрофесионалисти, имят идея какво се случва и как на технологично ниво. Поне са чували! Ето защо „съвет“ и „предложение“ някой да ви помогне да инвестирате в крипто не са нищо друго освен измама. Ако изпратите криптовалута или каквито и да било пари(на банкова сметка) на този „финансов съветник“, те ще изчезнат и обикновено няма да ги получите обратно. В случаите на "започнало приятелство и интимни отношения онлайн с инвестиционен характер", спрете и сезирайте назабавно блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
4.5. При инвестиционните измами, измамниците правят неразбираеми твърдения за „инвестицията в крипто“, без подробности или обяснения за технологията на проекта и начините на придобиване на инвестиция. Взаимодействието между два крипто портфейла е нещо сложно, дори и за хора, които го правят всеки ден, така че липсата на обяснение как да си купиш и как да инвестираш на технологично ниво, е съмнително и обикновено крие измама. Казвам го като човек, който е участвал като консултант в множество крипто проекти и който притежава няколко различни крипто портфейла, купува и търгува прес крипто ексчейнджи и инвестира в проекти на трети лица. Без значение каква е инвестицията, разберете как работи тя и задавайте въпроси за това къде отиват парите ви. Задаването на въпроси дори в пшовечето случаи не е нужно – обясненията на въпросният сайт са толкова подробни, че трябва да можете да се справите и сам. Ако няма такова обяснение, супер детайлно, шансовете проектът, в който инвестирате да е измама са големи. Повечето пректи имат и чат, в който, ако сте затруднен, ви водят към начина за закупуване на дадена част от позицията стъпка по стъпка. Това, която казвам е, че честните инвестиционни мениджъри или консултанти искат и ще споделят тази подробна технологична, правна и финансова информация и ще я подкрепят с подробности. Преди да инвестирате в даден крипто проект или криптовалута, потърсете в интернет името на компанията или лицето и името на криптовалутата, както и в сайтове са крипто измами. Вижте какво казват другите и прочетете повече за други често срещани инвестиционни измами.
4.6. "Oбучителни" крипто измами. В много от хипотезите, дори личности, които вече са в час с крипто пазара, решават да увеличат знанията си и се записват на онлайн курсове за крипто инвестиране, блокчейн програмиране и т.н, като в това няма нищо лошо. В един огромен процент от случаите, тези "курсове" обаче също са измама и конкретен "служител" се свързва с вас, за да ви обясни как се инвестира чрез крипто ексчейндж и "кои са добрите практики", как точно да се инвестира, в кои точно проекти и т.н. Когато вниманието ви е насочено към конкретен "проект", които работи със свой "собствен ексчейндж", който има "собствени правила" и т.н - това е измама. Големите крипто ескчейнджи са подредени в тяхна класация и ранг листа и лесно може да се провери дали даден ексчйндж, към който е насочено вниманието ви, е един от топ ексчейнджите. Аз често давам пример с най-престижните проекти, с най-работещите и ако ще обучавам някой на нещо, ще му показвам топ нещата като доверие, техническа функционалност и т.н. Самият факт, че някой ви води към нещо непознато и ви обучава през него, карайки ви да инвестирате в супер, карайно безисвестен проект, "за да се учите", трябва да ви светне лампата, че това е 100% измама.
5.Измамници, имитиращи собственост на фирми, институции и работни места. При измама с имитиране на бизнеси, институции или работни места, измамникът се представя за човек, на когото имате доверие, за да ви убеди да му изпратите пари, с цел „да купува и изпраща криптовалута“. В тези случаи измамниците се представят за добре познати компании, вашата банка или ви предлагат работа. Особеното и съмнителното тук е, че в тази хипотеза измамникът ще ви изпраща текстови съобщения, ще се обажда, ще изпраща имейли или съобщения в социалните мрежи - или може би ще поставя изскачащо предупреждение на компютъра ви. Много често при този тип измами, престъпникът ви казва, че в сметката ви има измама или че парите ви са изложени на риск - и за да я поправите, трябва да купите криптовалута и да им я изпратите. Но това е измама. Ако кликнете върху линк в някое съобщение(имейл), отговорите на обаждане или се обадите на номера в изскачащия прозорец на екрана ви, ще бъдете свързани с измамник. От там цялата престъпна „крипто“ схема ще ви бъде приложена с всички обяснени до тук модели. В тези случай спрете – сезирайте назабавно блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор "Компютърни престъпления" към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
5.1.Измамници се представят и за нови или утвърдени фирми, които предлагат измамни криптомонети или токени. Те ще ви кажат, че компанията навлиза в момента в света на криптовалутите, като издава своя собствена монета или токен. За да извършат измамата, крипто измамниците могат да създадат реклами в социалните мрежи, новинарски статии или елегантен уебсайт, за да подкрепят всичко това с нещо „напудрено“ и да ви подмамят да купите от „изгодната инвестиция“. В повечето случаи се оказва, че тези криптомонети и токени са измама, която в крайна сметка води до кражба на пари от хората, които ги купуват. Трябва да знаете едно – във всеки легален крипто проект има софтуерен механизъм, в който да си получите парите обратно – софтуерът го прави автоматично, стига да го пискате. Не е нужно някой да го разрешава – просто двата портфейла(вашият) и този на проекта се свързват и вие си прибирате парите обратно. Ето защо трябва да проучете онлайн, за да разберете дали дадена компания е емитирала монета или токен чрез ICO или СТО. Ако това е вярно, то ще бъде широко отразено публично, включително в утвърдените блокчейн медии. В тези случаи вие ще можете да си купите въпросното крипто през ексчейндж като интерактвате с портфейла и смарт контракта(т.нар „умен договор“) на самия проект. Ако това не е така – вие сте обект на измама. В тези случай спрете – сезирайте назабавно блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
5.2. Има измамници, които се представят за правителствени агенции, правоприлагащи органи, банки, социални служби, електроразпределителни дружества или компании за комунални услуги. Те могат да кажат, че имате правен проблем, че дължите пари или че сметките или помощите ви са замразени и са „обект на разследване“. Те ви казват да решите проблема или да защитите парите си, като закупите криптовалута. Обикновено ви изпращат адрес на крипто портфейл, който ви дават - за "сигурно съхранение". Някои измамници дори остават телефона за връзка, докато ви насочват към ексчейндж за криптовалута и ви дават инструкции стъпка по стъпка как да вкарате парите и да ги конвертирате в криптовалута. Може да бъдете насочен да изпратите криптовалутата, като сканирате QR код, който ви дават и който изпраща плащането направо в техния блокчейн портфейл. След това плащането ви изчезва завинаги – вие сте измамени и сте обект на престъпление. В тези случай спрете – сезирайте назабавно блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
5.3. Понякога измамниците обявяват фалшиви работни места в сайтове за работа. Те виизпращат непоискани предложения за работа, свързани с криптовалута, като например работа за набиране на инвеститори, продажба или добив на криптовалута или помощ при конвертиране на фиатни (реални) пари в криптовалута. Но тези така наречени "работни места" започват да функционират само, ако платите такса в криптовалута, което винаги е измама, във всеки един момент. Като първа задача във вашата "работа" тези измамници ви изпращат онлайн чек, който да депозирате в банковата си сметка. Този чек, както разбирате, ще е фалшив. Те ще ви кажат да изтеглите част от тези пари, да купите криптовалута за измислен "клиент" и да я изпратите по криптосметка, която ви дават. Но ако го направите, парите ще изчезнат и вие ще трябва да ги върнете на банката си. За да избегнете представящите се за бизнесмени, правителствени лица и лица, или мними работодатели, знайте, че:
- Никой легитимен бизнес или правителствен орган никога няма да ви изпрати имейл, SMS или съобщение в социалните мрежи, за да ви поиска пари, като определено няма да поискат да купите или да платите с криптовалута;
- Никога не кликвайте върху линк от неочакван текст, имейл или съобщение в социалните мрежи, дори ако изглежда, че идва от компания, която познавате;
- Не плащайте на никого, който се свърже с вас неочаквано, изисквайки плащане с криптовалута;
- Никога не плащайте такса, за да получите работа. Ако някой ви поиска да платите предварително за работа или ви каже, че трябва да купите криптовалута като част от работата си, това е измама.
6.Крипто измами чрез изнудване.
В тези хипотези измамниците ви изпращат имейл или поща до дома ви, в които твърдят, че разполагат със смущаващи или компрометиращи снимки, видеоклипове или лична информация за вас. След това заплашват, че ще я публикуват, ако не им платите в криптовалута. Не го правете. Това е изнудване и опит за криминално деяние. Незабавно сезирайте блокчейн адвокат, прокуратурата, сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП и/или Interpol. Обект на измама сте!
7.Можете ли да съдите крипто измамник?
Да, можете да съдите крипто измамник, стига да го индивидуализирате правилно като личност или фирма. Всъщност има редица успешни съдебни наказателни и граждански дела срещу крипто измамници през последните години, стига те да бъдат открити и локализирани физически като адрес. Ако успеете с тази част от задачата, може да бъде инициирано гражданско или наказателно производство и да успеете да възстановите сумите, с които сте били увредени от крипто измамника, както и да получите обезщетение за претърпените загуби, изразяващи се в имуществени и неимуществени вреди.
8.Можете ли да си възстановите крипто активите, с коите сте измамен?
Коректно е да отбележим, че е възможно е да възстановите стойността (във фиятни пари или крипто), с която сте измамени, но не винаги е лесно. Нашата практика на блокчейн адвокати в блокчейн индустрията сочи, че усилията за възстановяване на "инвестицията ви" ще зависят от редица фактори, включително вида на измамата, количеството на загубените средства в крипто или в пари, както и ябедеността и решителността, с която разполагате, за да се преборите със създалата се ситуация. КОгато се доверявате на адвокат и/или на полицията и прокуратурата трябва да им вярвате, а не да си мислите, че "това е поредната измама". Ако подхождате с такава нагласа към казуса е по-добре да не търсите защита изобщо. Една от първите стъпки, които трябва да предприемете, за да възстановите вашата "инвестиция", е да подадете сигнал чрез професионалист(адвокат) в полицията (сектор „Компютърни престъпления“ към ГДБОП), прокуратурата и/или Interpol, както и да наемете адвокат, който е специализиран в законодателството, касаещо блокчейн индустрията, за да препоръча и извърши най-адекватните действия по вашата защита.
9. „ЮСАУТОР“ е адвокатска кантора, която от повече от 10 години работи с фокус върху процесите в блокчейн индустрията, включително онлайн престъпленията по темата. Ако разберете, че сте измамен, ако имате проблем с крипто измамници и усещате, че ставате част от тяхна престъпна схема – пишете ни и/или се обадете и обяснете проблема си. Ние ще Ви помогнем да сезирате компетентните органи, за да се справите с проблема си и да потърсите правата си.
Автор: Атанас Костов - блокчейн адвокат
За връзка относно решаване и разследване на казуси, касаещи крипто измами: Този имейл адрес е защитен от спам ботове. Трябва да имате пусната JavaScript поддръжка, за да го видите., тел:0888915215.
По темата "крипто измами" можете да гледате и нашия YouTube канал на този линк тук.