Процедура за получаване на лиценз за търговия с крипто активи в България от КФН.
Във връзка с влизане в сила на последните промени в ЗПКА(„Закон за публичното предлагане на ценни книжа“), с който се въвеждат разпоредбите на Регламент (EC) 2023/1114[1] относно пазарите на криптоактиви, Комисията за финансов надзор (КФН) извършва предварително проучване относно осьществяваната дейност от лицата, вписани в регистра по § 5, ал. 3 от ПЗР на ЗПКА.
Целта на извършваното в момента проучване от Комисията за финансов контрол (КФН) е да бъде очертан кръгът на лицата, за които ще бде прилаган режимът за лицензиране и да се уточнят техните планове за развитие. Със споменатата кампания ще се осигури ясна основа за прилагане на лицензионния режим, за осигуряване на предвидимост и прозрачност в процеса, както и устойчиво развитие на пазара на финансови и крипто услуги.
I. Ако Вашите намерения са свързани с подаване на заявление за издаване на лиценз за доставчик на услуги за криптоактиви, ви предоставяме информация относно необходимите действия, които следва да бъдат предприети преди подаване на заявлението за лиценз.
Ако представлявате едно от крипто дружествата, които все още имат крипто лиценз, издаден от НАП, е необходимо да предоставите в КФН посочената по-долу информация относно извършваната кьм момента дейност от представляваното от Вас дружество:
1. Описание на реално извршваните услуги - вписаните в регистра по § 5, ал. 3 от ЗПКА и други допълнително предоставяни услуги на клиенти;
2. Извършвате ли трансгранична дейност, включително в кои държави членки на Европейския сьюз или трети държави се извршва, какви услуги се предоставят и броя клиенти, на конто се предоставят;
3. Дружеството част от група ли е и каква част от дружествата в групата са ангажирани с дейността на лицето по § 5, ал. 3 от ЗПКА;
4. Данни за годишните приходи, реализирани от предоставяните услуги с криптоактиви (виртуални активи) през последните три години, брой клиенти и обем на управляваните активи;
5. Данни за брой извршвани транзакции, сворзани с криптоактиви (виртуални активи), на годишна база, както и средния размер (номинал) на една транзакция;
6. Информация за притежаваните от дружеството финансови инструменти, инструменти на паричния пазар и криптоактиви;
7. Информация извършвана ли е класификация на клиентите (например, на професионални и непрофесионални, физически и юридически лица и др.).
8. Информация относно мястото на съхранение на криптоактиви (виртуални активи) на дружеството и неговите клиенти. В случай на съхранение следва да се посочи собствеността на съхранение на резервите „pools of reserves", а ако не е собствен, да се предостави информация за ползвания попечител;
9. Информация относно маркетинговата стратегия на дружеството, начина и на прилагане и канали за комуникация.
Обръщам ви внимание, че е необходимо да включите отговор по всяка от посочените точки. Липсата на информация ще бъде отчетена като повишен риск при изваршването на горепосочената оценка на риска. В случай че дружеството не сбира и съхранява данни по някоя от изброените точки, следва това обстоятелство да бъде посочено изрично към КФН.
Допълнително следва да имате предвид, че очакването на КФН е предоставената информация по горепосочените точки относно осыществиваната дейност да кореспондира с информацията, която ще бъде предоставена при евентуално иницииране на лицензионно производство.
В случай че са налице обективни обстоятелства, които не позволяват представянето на данните в указания срок, следва да предоставите информацията, с която разполагате към момента, като в придружителното писмо уточните допьлнителен срок, не по-дълг от 10 работни дни, в който ще предоставите останалите данни.
II.Информация относно намеренията за подаване на заявление за лиценз:
Преходният период, в който е допустимо извршването на дейностите, вписани в регистра по § 5, ал. 3 от ЗПКА, е до 1 юли 2026 г. или до издаване, съответно отказ от издаване на лиценз, в зависимост от това кое от двете обстоятелства настъпи по-рано. На основание § 3, ал. 2 от ПЗР на ЗПКА лицата, вписани от 30 декември 2024 г. до датата на влизане в сила на закона, подават заявление за издаване на лиценз по чл. 63 от Регламент (ЕС) 2023/1114 в тримесечен срок от влизането в сила на ЗПКА, като привеждат дейността си в сответствие със закона и Регламент (ЕС) 2023/1114 в сыщия срок.
Освен изложеното следва да имате предвид, че на основание § 3, ал. 3 от ПЗР на ЗПКА при прехвърляне на криптоактиви всички лица, вписани в регистра по § 5, ал. 3 от ПЗР на ЗПКА, следва да прилагат Регламент (ЕС) 2023/11137
В тази връзка е необходимо в горепосочения срок да извършите следните правни действия:
1. Да декларирате имате ли намерение да подадете заявление за издаване на лиценз за доставчик на услуги за криптоактиви, включително да посочите прогнозен срок за подаване на заявление.
Следва да имате предвид, че лицензионното производство ще отнеме приблизително 6 месеца, с оглед на което е препоръчително заявленията за издаване на лиценз да бъдат подадени не по-късно от месец ноември 2025г.
Обръщаме ви внимание, че ако при изтичане на приложимия преходен период (съответно до 01.07.2026г. и тримесечния период за вписаните през 2025г. лица) не е налице издаден лиценз, следва да бъде преустановена извършваната дейност, свързана с криптоактиви и висящите отношения с клиенти да бъдат уредени по начин, който не ощетява клиентите при преустановяване на дейността и не предвижда допълнителни разходи за тези клиенти.
2. В случай че нямате намерение да подадете заявление за издаване на лиценз като доставчик на услуги за криптоактиви, трябва да посочите изрично това обстоятелство.
III. Информация, необходима преди подаване на заявление за издаване на лиценз за извършване на дейност като доставчик на услуги за криптоактиви:
В случай че възнамерявате да подадете заявление за издаване на лиценз за извршване на дейност като доставчик на услуги за криптоактиви сгласно чл. 62, параграф 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114, е необходимо, като предварителна стъпка преди официалното подаване на заявление, да представите първоначална информация и документи в КФН, както следва:
1. Представяне на ръководния екип и лицата с дялово/акционерно участие в дружеството, включително автобиографии и други документи по ваша преценка.
2. Общо описание на организационната структура на дружеството и вашите ключови служители в зависимост от дейностите и услугите, които ще предоставяте като доставчик на услуги за криптоактиви.
3. Кратко представяне на дейността, която възнамерявате да развивате, включително видовете услуги за криптоактиви.
Комисията за финансов надзор ще разгледа представените от вас документи и информация и ще се свърже с вас за провеждане на среща с цел обсъждане на направената предварителна оценка и възможностите за лицензиране.
Обръщаме ви внимание, че представената информация съобразно гореизложеното има за цел предварителна оценка на основните характеристики на вашия бизнес и предоставяне на препоръки от страна на КФН, без това правно действие да се счита за подаване на заявление по чл. 62, пар. 1 от Регламент (ЕС) 2023/1114.
1. Освен гореизложеното, трябва да предоставите актуални данни за контакт - електронна поща и телефонен номер - както и да посочите конкретно лице за контакт с КФН.
Във връзка с получаване на лиценз за търговия с крипто активи, моля свържете се с кантора "ЮСАУТОР", която има богат опит в областта на този имейл: Този имейл адрес е защитен от спам ботове. Трябва да имате пусната JavaScript поддръжка, за да го видите. или на телефон 0888915215.
[1]Регламент (EC) 2023/1114 на Европейския парламент и на Съвета от 31 май 2023 година относно пазарите на криптоактиви и за изменение на регламенти (ЕС) Nº 1093/2010 и (ЕС) Nº 1095/2010 и на директиви 2013/36/ЕС и (ЕС) 2019/1937