Какво е „KYC“ протоколът и защо той е ключово важен в блокчейн екосистемата?

1.Увод.

Като адвокат, който се занимава професионално с консултантска дейност в областта на блокчейн трябва да отбележа, че едно от най-важните неща за един реален  и законен крипто проект е изначалното идентифициране на неговите ползватели. Вие знаете, че независимо дали ползваш услугата на крипто борса или просто си регистрираш хостван уолет(онлайн портфейл) в дадена платформа, винаги към теб има изискване да се идентифицираш като личност. Това е автоматичният технологичен протокол „познай клиента си“( от англ. „know your customer” или “KYC”). Toй, заедно с другия ключов протокол за изпиране на мръсни пари(познат като “AML” oт англ. „anti money laundering”) са нормативно задължителни за всеки легален крипто проект, като това виждане бе заложено и в препоръките, които наскоро ДАНС публикува по темата.

Операциите KYC се превърнаха от елементарен процес в строга и щателна практика, контролирана от регулаторните органи на всяка страна-членка на ЕС, включително и в САЩ. В миналото ръчният (хартиен) и дигиталният процес на KYC не бяха евтини, бързи и удобни за клиентите, като големите финансови институции изразходваха близо 500 милиона долара годишноза процеса на KYC. Разпоредбите за KYC стават все по-строги в целия свят, така че тези разходи се очакват да нараснат постепенно до главозамайващи суми.